На фоне прогнозов Всемирного банка о том, что к концу 2012 года объем денежных переводов вырастет до 500 миллиардов долларов, платежные системы уделяют все большее внимание надежности своих услуг.

По словам Андрея Афанасьева, маркетинг-директора MoneyGram в странах СНГ, Израиле и Восточной Европе, - «денежные переводы – это быстрый и надежный способ отправить деньги членам семьи или знакомым, находящимся в другой стране, но, как и при осуществлении любой другой финансовой операции, потребители должны помнить об осторожности».

Господин Афанасьев утверждает,

материалы в тему: 18.05.12 Провал JPMorgan - начало конца рынка деривативов 23.05.12 Минфин планирует выпуск еврооблигаций 08.05.12 Как одна кредитная история поставила Украину на грань международного скандала 07.05.12 Ограбление по-украински 04.05.12 Совет НБУ возглавил Игорь Прасолов

что, отправляя деньги с помощью системы денежных переводов, нужно помнить о трех простых правилах:

1. Никогда не отправляйте деньги незнакомцам. Вы должны быть лично знакомы с человеком, которому отправляете деньги.
2. Никогда не показывайте и не передавайте информацию о Вашем переводе никому, кроме непосредственного получателя.
3. Не верьте в легкий способ заработка денег: сразу же избавляйтесь от любых предложений быстро заработать деньги, особенно если такие предложения включают необходимость отправки денежного перевода.

Андрей Афанасьев также отметил, что операторы денежных переводов, как правило, разрабатывают и используют собственные системы по предотвращению мошенничества. «Компания MoneyGram, например, в прошлом году внедрила в свою систему безопасности специальное программное обеспечение, которое позволяет определить потенциальные риски осуществления перевода на момент проведения операции, – говорит он. – Это решение уже помогло предотвратить тысячи попыток мошенничества, сохранив более 20 миллионов долларов наших клиентов».

По словам Афанасьева, самые распространенные виды мошенничества, которых стоит опасаться в нашем регионе, такие:

• «Уникальное предложение». В этом случае Вам предлагают принять участие в привлекательной лотерее, приобрести ценные вещи по низкой цене или получить беспроцентный кредит. В такой ситуации ни в коем случае не нужно отправлять деньги, поскольку форма, заполняемая при денежном переводе, не является документом, подтверждающим оплату чего-либо.
• Предложение оплатить покупку товаров и услуг с помощью денежного перевода. Интернет-магазин или кто-то из авторов онлайн-объявлений заявляет о срочной продаже каких-либо товаров или услуг. Если в качестве способа оплаты использовался денежный перевод, в случае несоответствия товара или его ненадлежащего качества у Вас не будет возможности вернуть деньги.
• Сообщение от незнакомого лица с просьбой перечислить деньги для кого-то из членов Вашей семьи. В этом случае к Вам обращается незнакомец, представляющийся работником правоохранительных органов или медицинских учреждений, и утверждает, что он представляет интересы Вашего родственника, которому якобы срочно нужны деньги. Обязательно проверьте информацию, позвонив напрямую Вашему родственнику или в учреждение, которое назвал незнакомец.
• Предложение проверить платежеспособность. Вы получаете предложение проверить собственную платежеспособность и передать кому-то неполную информацию о транзакции, при этом заморозив Ваши средства в системе денежных переводов. Необходимо помнить, что системы денежных переводов не предоставляют подобных услуг. Кроме того, денежные переводы осуществляются в течение всего лишь 10 минут, таким образом, нет необходимости отправлять средства заранее.

Господин Афанасьев также отметил, что операторы денежных переводов никогда не звонят своим клиентам, не отправляют сообщения о денежных переводах и не предлагают передать информацию о денежном переводе кому-либо. Таким образом, если Вы получили сообщение подобного рода, необходимо понимать, что это попытка мошенничества.

Чтобы не стать жертвой мошенничества, нужно помнить, что:

• Компании не могут гарантировать получение товаров или услуг, оплаченных при помощи денежного перевода.
• После получения перевода возврат средств или отмена операции невозможны.
• Если операцию необходимо отменить до получения перевода, Вам нужно позвонить в компанию или обратиться к агенту, в отделении которого была совершена транзакция.
• Если Вы подозреваете кого-либо в попытке мошенничества, связанного с денежными переводами, необходимо срочно обратиться в милицию.